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中意人寿保险公司

基于大数据的财富精准营销管理平台

客户背景

       由意大利ASSICURAZIONI GENERALI和中国石油天然气集团公司（CNPC）合资组建，总资产500多亿元，是中国最大的合资寿险公司之一，在中国设有14家省级分公司、99家机构，服务于众多世界500强在华企业和国内知名企事业单位，业务规模和品质长期稳居外资合资保险公司首位。

01 业务挑战

       中意人寿立足中国市场，为客户量身定制个性化、多样化、满足不同保障需求的保险产品，具有客户多、产品多、营销渠道多等优势。

       但同时，中意人寿财富管理平台中的客户数据、CRM营销、核保、理赔、风控等内外部海量数据价值还没有被充分挖掘，难以清晰掌握目标客户的金融产品和服务需求；难以为客户提供精准的产品方案和便捷投保理赔服务, 保障并增强客户黏性，这局限了客户业务拓展成本及发展速度。

需要实现的目标：

提升业务量，减轻业务压力——减少客户流失，保持市场竞争力，增加利润空间；

提升营销能力——扩大营销渠道，优化升级营销策略辅助工具，全面实现精准营销；

增强运营能力——优化管理手段及工具，完善管理体系，提升员工积极性。

02 慧都方案

       从项目前期调研，到方案设计研发、实施落地，慧都大数据团队全程驻场。以客户个性化需求为核心，通过客户画像、产品精准推荐、销售人员发展分析、续期预测分析等方向，助力中意人寿实现数字化客户洞察，构建“以客户为中心”的财富精准营销体系。 

客户画像，提高营销行动效率

通过内外部数据的整合，根据客户的年龄、收入、行为习惯、需求偏好等多维度数据信息，全面地描绘出客户画像，实现客户偏好定向，识别消费者潜在风险，提升行动效率。

精准产品推荐，提高销售转化率

完成客户画像后，根据客户特点和保险需求，策划精准营销活动，进行精准的数字化广告投放，提高客户渗透率、客户转化率和保险产品转化率。

代理人预测分析，提高销售管理效率

利用机器学习算法，实现客户与代理人的适配预测。并分析结果融入到代理人的招聘、培训、管理、销售等环节中，以提高代理人留存率和销售转化率。

续期预存，提高客户续期率

依托大数据的条件，通过机器学习的方法，建立客户续期概率模型。预测在保保单的续期率，并针对不同的客户设计不同的优惠和福利方案，结合产品推荐给二次销售提供支持。

03 客户收益

有效提高了业务人员风险识别能力;

让意向客户的挖掘更加快速，定制个性化保险产品并精准触达客户，大幅提升产品营销机会及复购率；

实现精准营销，达成了客户满意、公司持续稳定发展的双赢局面。 

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